Los préstamos Bounce Again fueron establecidos por el gobierno en abril de 2020 para ayudar a las pequeñas empresas a sobrevivir a la pandemia de Covid-19. El gobierno otorgó 1,5 millones de préstamos, por un valor de hasta £50 000 cada uno. El valor whole de los préstamos fue £47 mil millonesEl objetivo de estos préstamos period ayudar a las empresas en dificultades, muchas de las cuales tuvieron que cerrar durante el confinamiento por la COVID-19. El gobierno minimizó deliberadamente los trámites burocráticos para obtener un préstamo con el fin de acelerar los pagos. Sin embargo, ciertas personas y organizaciones ilícitas se aprovecharon de esto para obtener préstamos fraudulentos.
El Departamento de Negocios ha estimado que los préstamos fraudulentos por el valor de 4.900 millones de libras esterlinas han sido sacados. Los préstamos de recuperación han aparecido en las noticias recientemente porque el gobierno ha sido criticado por tomando medidas inadecuadas para evitar que se produzca este tipo de fraude. Aunque el gobierno period consciente del riesgo de fraude, se tomó la decisión de proceder con una solicitud de préstamo rápida y sencilla para minimizar los retrasos en el pago de los préstamos a quienes los necesitaban. La Oficina Nacional de Auditoría ha comentado que el gobierno sólo llevó a cabo una verificación limitada y ninguna verificación de crédito de los prestatarios, lo que hizo que el plan fuera inclined de fraude por parte de estafadores de pequeña escala a grupos del crimen organizado. No sólo se disuadió a los bancos de realizar verificaciones de crédito, sino que incluso se les prohibió hacerlo. Lo más sorprendente aún para el gobierno es que el Estado period responsable de pérdidas vinculados a incumplimientos o solicitudes fraudulentas de préstamos de recuperación.
Este artículo explora la ley que rodea el fraude de préstamos de recuperación. Si ha sido acusado de este delito, siga leyendo para comprender los elementos legales de este delito y el castigo que podría enfrentar si es declarado culpable.
¿Qué es el fraude de préstamos de recuperación?
Los préstamos Bounce Again son un tipo de ayuda financiera que el gobierno del Reino Unido puso a disposición de las pequeñas empresas durante la pandemia de Covid-19. El fraude de los préstamos Bounce Again se produce cuando estafadores individuales o delincuentes organizados roban las identidades de personas reales, crean empresas falsas y reclaman el monto máximo de préstamo disponible de £50,000. A octubre de 2021, el gobierno había recibido más de 2.000 informes de este tipo de fraude.
Tenga en cuenta que si usted es una de las muchas personas que obtuvieron un préstamo de recuperación para su empresa de buena fe y ahora no pueden pagar los reembolsos, no sería culpable de fraude. Para ser declarado culpable de fraude, un tribunal tendría que determinar que usted actuó de manera deshonesta y tergiversó intencionalmente su situación.
Ejemplos de fraude de préstamos de recuperación
Los siguientes son ejemplos reales de casos penales relacionados con el fraude de préstamos de recuperación:
- Dos hombres que dirigieron un plan de lavado de dinero de 70 millones de libras, de los cuales… £10 millones Los hombres que procedían de préstamos devueltos fueron condenados a 17 y 16 años de cárcel respectivamente. Los hombres y otros individuos de su crimson prison abrieron cuentas bancarias a nombre de empresas falsas que habían creado. Un banco les prestó dinero a ellos y a sus cómplices. £3,2 millonesEl dinero se envió luego entre varias empresas fantasma antes de ser transferido a varias cuentas bancarias en el extranjero. Hasta diciembre de 2021, la policía solo había logrado recuperar £ 17,000 del dinero que había sido robado. Los hombres en este caso se enfrentaron a un largo sentencias de prisión porque desempeñaron un papel influyente en una organización prison y la cantidad de dinero defraudada fue sustancial.
- Según el Servicio Nacional de Investigación (Natis), encargado de investigar los fraudes relacionados con los préstamos gubernamentales, Cuatro personas fueron detenidas en julio de 2020 por concierto para delinquir y delitos de blanqueo de capitales. Los individuos habían utilizado información falsa para crear empresas falsas, a través de las cuales solicitaron préstamos a varias instituciones diferentes. No está claro si han sido condenados.
- Natis también ha informado que Un hombre y una mujer fueron arrestados bajo sospecha de fraude y lavado de dinero en el aeropuerto de Heathrow en diciembre de 2021 en relación con solicitudes fraudulentas de préstamos de recuperación. Ellos eran liberado bajo investigacióny no está claro si han sido acusados.
¿Qué delito penal es el fraude de préstamos de recuperación?
Los dos delitos penales que probablemente surjan con respecto al fraude de préstamos de recuperación son el fraude y el lavado de dinero.
Fraude
El fraude de préstamo de recuperación es un ejemplo de fraude por falsa representación, de conformidad con Artículo 2 de la Ley de Fraude de 2006. Para ser condenado por este delito en el contexto de la obtención de un préstamo de recuperación, la fiscalía tendría que probar lo siguiente:
- Hizo una declaración falsa en su solicitud de préstamo de recuperación. Al momento de realizar la solicitud, usted sabía o creía que el La representación que usted hizo podría ser falsa.. Por ejemplo, si usó un nombre falso o fingió estar dirigiendo un negocio activo, sería una representación falsa.
- Además de hacer una declaración positiva, una representación falsa podría incluir la falla decir algo.
- Hiciste la declaración falsa para ganar algo para ti o para otro, o para causarle una pérdida a otro. Este elemento del delito se cumpliría con el hecho de que usted solicita el préstamo para enriquecerse usted mismo o enriquecer a otra persona.
- Usted actuó de manera deshonesta al presentar la solicitud. Para decidir si actuó de manera deshonesta, el tribunal analizará qué información estaba disponible para usted en el momento en que presentó la solicitud y si su conducta fue deshonesta según los estándares objetivos del derecho común. El uso de un nombre o identidad falsos o el registro de una empresa falsa sin duda se considerarían deshonestos.
Lavado de dinero
El otro delito vinculado al fraude de préstamos de recuperación es el blanqueo de dinero. El delito de lavado de dinero está tipificado en Parte 7 de la Ley de Productos del Delito de 2002 (POCA)). La definición de lavado de dinero es: “El proceso mediante el cual los productos del delito se convierten en activos que parecen tener un origen legítimo, de modo que puedan conservarse de forma permanente o reciclarse en otras empresas delictivas”.
Una vez que se han obtenido préstamos de recuperación de forma fraudulenta, se produce el lavado de dinero, en el que los fondos obtenidos de forma fraudulenta se «limpian» para que parezca que proceden de una fuente fiable. Esto podría implicar la transferencia del dinero a través de empresas fantasma o la compra y venta de artículos de gran valor, como propiedades. Si el CPS consigue demostrar que el dinero procede de un préstamo de recuperación fraudulento, para obtener una condena por lavado de dinero tendría que demostrar que la persona que convirtió el dinero sabía o sospechaba que el dinero procedía de un origen fraudulento.
¿Podría ir a prisión si lo declaran culpable de fraude de préstamos de recuperación?
Podría enfrentar una sentencia de prisión si es declarado culpable de fraude en el préstamo de recuperación. El fraude es un ofensa de cualquier maneralo que significa que podría ser escuchado en el Tribunal de Magistrados o en el Tribunal de la Corona dependiendo de la gravedad del delito y de si el acusado elige que el caso sea escuchado ante un jurado.
En el Tribunal de Primera Instancia, podría recibir una pena privativa de libertad de hasta 6 meses o una multa ilimitada. El Tribunal de la Corona tiene mayores poderes de sentencia que el Tribunal de Magistrados. Si su caso se ve en el Tribunal de la Corona, podría enfrentar una sentencia de prisión de hasta 10 años por el aspecto de fraude de su caso. pena máxima La pena máxima por lavado de dinero es de 14 años de prisión. Con la posibilidad de que se le impongan estas fuertes penas de prisión en el horizonte, asegúrese de contar con la mejor información disponible. defensa penal equipo de tu lado.
Al evaluar la sentencia a la que se enfrentará, el tribunal tendrá en cuenta su culpabilidad en el delito. En términos de culpabilidad, una persona que desempeña un papel principal en una crimson prison se enfrentará a una sentencia más severa que una persona que desempeñó un papel secundario. Si se vio obligado o presionado a participar en el fraude, esto serviría como issue atenuante. El tribunal considerará entonces el nivel de daño causado, que en el caso del fraude se evalúa por el valor del fraude. Un préstamo fraudulento del monto máximo, o los intentos de obtener múltiples préstamos, se considerarían más perjudiciales que una solicitud de préstamo por un monto menor, en una sola ocasión. El tribunal considerará entonces los factores agravantes y atenuantes generales antes de decidir sobre la sentencia. Para ver la lista completa de factores que podrían aumentar o reducir su sentencia, consulte la Guía del Consejo de Sentencias sobre fraude.
¿Dónde obtener más ayuda?
Si ha sido acusado de fraude en el préstamo de recuperación, busque el consejo de un prison abogado defensor En quién puede confiar hoy. En Stuart Miller Solicitors, nuestro equipo tiene una gran experiencia en la defensa de delitos económicos. Incluso podríamos conseguir que su caso sea desestimado antes de que llegue a los tribunales. Contáctenos para una consulta sin compromiso hoy.